⚠️ 一、常见诈骗手段及真实案例

1. 冒充公检法诈骗

  • 手法：诈骗分子伪造国内公检法机关号码（如显示“+8696110”），通过Telegram发送伪造的《通缉令》《保密协议》等文书，以“涉嫌洗钱”“账户冻结”为由诱导受害人转账至“安全账户”。

  • 案例：留学生李某被冒充反诈中心人员的骗子操控，分两次转账200万元，对方以“案件出现新证人”为由持续索款。类似案件中，澳洲留学生小姜险被骗85万元，回国取现时被警方拦截。

    • 2. 虚假投资理财诈骗

  • 手法：通过Telegram群组发布高收益投资广告，初期小额返利骗取信任，诱导大额充值后以“账户异常”“需缴保证金”为由冻结资金。

  • 案例：受害者小潘下载“余额宝”APP，充值144万元后无法提现。犯罪团伙常利用“好旺担保”“新币担保”等Telegram黑灰产平台转移赃款，2025年已遭平台封禁。

    • 3. 洗钱犯罪链条辅助

  • 工具人招募：在Telegram群组（如“黄金矿工群”）发布“代购黄金”“送快递”等兼职，以高佣金诱骗参与者协助购买金条、转移赃物。

  • 新型洗钱方式：通过购买“现金花束”、充值虚拟货币（如USDT）、话费代充等方式混淆资金流向。

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