根据公开信息，Telegram因其加密性和匿名性已成为灰色资金流动的重要渠道，主要涉及以下风险与监管动态：

一、核心风险领域

1. 非法担保平台洗钱

  • 好旺担保（曾用名汇旺担保）和新币担保等平台以“交易担保”为名，长期为东南亚洗钱、诈骗、、人口贩卖等犯罪提供USDT支付通道。截至2025年4月，好旺担保用户超90万，商家超6000家，链上地址标签超50万个，交易总额至少270亿美元；新币担保2024年交易额达84亿美元^^。

  • 运作模式：买卖双方通过Telegram群组对接，平台收取保证金和手续费担保交易，实际促成非法服务（如伪造证件、数据贩卖、勒索恐吓等）^^。

    • 2. 深度伪造与信息窃取

  • Telegram上深度伪造技术相关犯罪在亚太地区2022-2023年增长超1530%，2024年上半年平台内相关内容提及量增超600%。同时每日超40万条窃取数据日志通过群组分发^^。

    • 3. 洗钱手法迭代

  • 犯罪团伙利用Telegram指挥“工具人”进行线下洗钱，例如：

  • 黄金洗钱：通过多级分工（、监视、购买黄金、跨地转运）转移赃款，全程使用Telegram指令沟通并销毁记录^^。

  • “手机口”诈骗：诱导青少年用两部手机中转诈骗通话，每单佣金10元；或通过“Q拉”方式（拉人进诈骗QQ群）牟利^^。

    • 二、监管与打击行动

    1. 平台整顿升级

  • 2025年5月，Telegram首次大规模封禁华语黑灰产市场，好旺担保、新币担保等主要平台被关停，相关频道、账号及群组遭清理^^。

  • 联合国报告指出，东南亚犯罪集团正将、旅游企业等实体与虚拟资产服务结合，依托Telegram构建新型非法市场^^。

    • 2. 执法难点

  • 犯罪链条高度隐蔽：参与者互不相识，“上家”全程匿名指挥，工具软件支持信息“阅后即焚”，资金通过虚拟货币跨境流转，增加溯源难度^^。

    • 三、公众防范建议

  • 警惕密聊软件：立即卸载纸飞机（Telegram）、蝙蝠、事密达等高危应用，避免成为“帮信罪”工具人^^。

  • 保护个人信息：切勿出借身份证、银行卡、手机卡，防止被用于洗钱^^。

  • 识别兼职陷阱：拒绝“足不出户赚快钱”邀约，尤其是要求下载境外软件、代购黄金或中转通话的任务^^。

    • 灰色资金借助Telegram的演化凸显了虚拟货币与加密通讯结合的风险，近期封禁行动反映国际协同治理的强化，但犯罪手法持续翻新仍需用户提高警惕。

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